Bezpieczna Automatyzacja DeFi: Rola AI i Przyszłość Programowalnych Portfeli Kryptowalutowych | Binex – Najnowsze wiadomości ze świata kryptowalut
Bezpieczna Automatyzacja DeFi: Rola AI i Przyszłość Programowalnych Portfeli Kryptowalutowych

Bezpieczna Automatyzacja DeFi: Rola AI i Przyszłość Programowalnych Portfeli Kryptowalutowych

2025-06-14
0 Komentarze

5 Minuty

DeFi, czyli zdecentralizowane finanse, stoi u progu wielkiej transformacji dzięki integracji agentów sztucznej inteligencji (AI). W przeciwieństwie do ludzkich traderów, agenci AI są zdolni zarządzać płynnością, maksymalizować zyski oraz realizować złożone transakcje 24/7, bez zmęczenia czy emocjonalnych błędów. Technologia, która jeszcze niedawno była elitarnym narzędziem traderów kryptowalutowych, szybko staje się fundamentem przyszłości DeFi. Wraz z tą rewolucją pojawiają się jednak istotne wyzwania dotyczące bezpieczeństwa i infrastruktury, na które obecny ekosystem może nie być przygotowany.

Dynamiczny rozwój botów napędzanych przez AI wyprzedza obecne standardy bezpieczeństwa infrastruktury DeFi, szczególnie w obszarze portfeli kryptowalutowych. Wraz ze wzrostem automatyzacji, portfele te muszą dostosować się do nowych rodzajów programowalnych interakcji, aby zapewnić bezpieczeństwo środków użytkowników w środowisku redefiniowanym przez autonomicznych agentów AI.

Agenci opierający się na sztucznej inteligencji stają się trwałymi uczestnikami rozwijającego się ekosystemu DeFi.

Ryzyka Nieuregulowanej Automatyzacji: Pilna Potrzeba Bezpiecznych Ram dla DeFi

Autonomiczni agenci AI otwierają zupełnie nowe możliwości w DeFi – od wdrażania zaawansowanych strategii inwestycyjnych bez konieczności interwencji użytkownika, przez optymalizację portfeli w czasie rzeczywistym, aż po arbitraż międzyłańcuchowy. Oddanie kontroli sztucznej inteligencji, bez solidnych programowalnych uprawnień i przejrzystej logiki on-chain, to jednak obosieczny miecz. Te same narzędzia, wykorzystane w niewłaściwy sposób, mogą stać się źródłem poważnych strat, wyczerpując portfele i wywołując nieodwracalne szkody finansowe jeszcze zanim użytkownik zda sobie sprawę z problemu.

Nie są to jedynie teoretyczne zagrożenia. Przykładem jest wrzesień 2024 roku, kiedy to użytkownicy bota Banana Gun w Telegramie stracili 563 ETH (około 1,9 miliona dolarów), gdy atakujący wykorzystali lukę w integracji z oraklem, uzyskując nieautoryzowany dostęp do portfeli. Podobnie hakerzy przejęli kontrolę nad pulpitem bota Aixbt, wydając polecenia bezpośredniego transferu środków, co skutkowało stratą 55,5 ETH (ponad 100 tys. dolarów).

Incydenty te pokazują, jak istotna jest kwestia bezpieczeństwa botów handlowych opartych na AI w DeFi i podkreślają potrzebę programowalnych uprawnień oraz ochrony portfeli.

Wraz z rozwojem AI w DeFi, rozwiązywanie ograniczeń obecnej infrastruktury staje się priorytetem. Potrzebujemy ustandaryzowanych, bezpiecznych ram, które umożliwią programowalną automatyzację oraz weryfikowalne kontrole na różnych blockchainach.

Tradycyjne Portfele Kryptowalutowe a Autonomiczne Agenty

Mimo rozwoju oprogramowania do portfeli kryptowalutowych, ich podstawowa architektura jest wciąż podobna jak lata temu. Standardowe portfele realizują transakcje poprzez ręczne podpisywanie, co nie odpowiada potrzebom AI i automatyzacji. Portfele te nie potrafią rozpoznać intencji użytkownika ani sprawdzić, czy automatyzacja jest zgodna z ustalonymi przez niego zasadami.

Pojawiają się technologie, takie jak account abstraction czy portfele smart contractowe, mające wprowadzić większą programowalność. Mimo to większość platform DeFi nadal opiera się na prostych portfelach EOAs, gdzie każda operacja wymaga osobistego potwierdzenia przez użytkownika. Tam, gdzie dostępne są rozwiązania programowalnych portfeli, pojawiają się nowe wyzwania – są kosztowne w użytkowaniu (zwłaszcza na sieciach warstwy 1), rzadko używane przez ogół społeczności i często znajdują się we wczesnej fazie rozwoju.

Brak elastyczności prowadzi do wyboru zero-jedynkowego: albo pełna manualna kontrola i ryzyko przegapienia okazji, albo oddanie nadzoru nieprzejrzystym systemom stron trzecich. Aby skalować DeFi w erze sztucznej inteligencji, sektor potrzebuje portfeli programowalnych, możliwych do łączenia i audytowania.

Obecna generacja portfeli nie spełnia wymagań bezpieczeństwa niezbędnych do bezpiecznej automatyzacji DeFi opartej na AI.

Programowalne Uprawnienia: Nowa Warstwa Zaufania w DeFi

Tak jak smart kontrakty wprowadziły logikę programowalną do protokołów DeFi, portfele kryptowalutowe muszą teraz zapewnić użytkownikom rozszerzoną kontrolę. Chodzi o to, by umożliwić ustawianie ograniczonych czasowo uprawnień, kryptograficzną weryfikację działań agentów AI oraz błyskawiczne wycofywanie dostępu w razie podejrzanej aktywności.

Dzięki tym funkcjonalnościom, użytkownik może powierzyć AI realizację transakcji, rebalansowanie portfela czy wdrażanie strategii, mając zawsze możliwość szybkiego cofnięcia uprawnień. Takie rozwiązania nie tylko zmniejszają ryzyko, ale także demokratyzują dostęp do zaawansowanych strategii DeFi dla osób bez specjalistycznej wiedzy technicznej. Zapewniając przejrzystość i weryfikowalność usług opartych na AI, większa liczba osób może korzystać z automatyzacji bez niepotrzebnego ryzyka.

Programowalne uprawnienia pozwalają użytkownikowi w czasie rzeczywistym ustalać, monitorować i wycofywać dostęp agentów AI do portfela.

Skalowalność i Interoperacyjność: Kolejny Krok dla Programowalnych Portfeli

Wzrost programowalności portfeli to nie tylko aspekt bezpieczeństwa DeFi, ale też sposób na przezwyciężenie poważnej bariery technologicznej – rozdrobnienia ekosystemu na wiele łańcuchów i protokołów. Brak uniwersalnych standardów koordynacji uprawnień ogranicza automatyzację międzyłańcuchową. Opracowanie globalnego protokołu zarządzania kluczami i synchronizacji uprawnień mogłoby pozwolić na płynne delegowanie zadań AI pomiędzy różnymi blockchainami i stworzyć interoperacyjny ekosystem zautomatyzowanych agentów.

Wraz ze wzrostem udziału instytucji w DeFi, bezpieczna automatyzacja przestaje być opcją – staje się standardem. Profesjonalni inwestorzy nie zgodzą się, by autonomiczne agenty AI zarządzały znaczącymi aktywami bez rygorystycznych, weryfikowalnych zabezpieczeń. Coraz większą rolę odgrywają także dowody zerowej wiedzy (ZKPs), centralne dla prywatności i zgodności z regulacjami. Programowalne uprawnienia portfela stają się więc nowym wyznacznikiem bezpieczeństwa w erze DeFi zasilanej przez AI.

Instytucjonalny udział w DeFi wymaga solidnych, programowalnych mechanizmów kontroli nad AI i zarządzaniem aktywami.

Podsumowanie: Przyszłość DeFi to Bezpieczna, Programowalna Automatyzacja

Sceptycy argumentują czasem, że nie powinno się powierzać AI decyzji finansowych. Jednak trading algorytmiczny oraz automatyzacja już od lat są standardem w tradycyjnych finansach. DeFi nie jest wyjątkiem – jak dotąd po prostu brakuje mu dojrzałej infrastruktury, by wdrożyć je masowo i bezpiecznie. Jeśli branża kryptowalutowa poważnie traktuje wartości takie jak przejrzystość i suwerenność użytkowników, powinna zbudować nowe fundamenty, które określą granice i możliwości agentów AI zgodnie z etyką oraz operacyjnymi potrzebami ekosystemu.

Nowe spojrzenie na portfel jako system operacyjny i interfejs użytkownika dla samoistnej, wielołańcuchowej gospodarki to początek tej drogi. DeFi wkracza w epokę automatyzacji – kluczem będzie zapewnienie, że agenci AI pozostaną narzędziem wspierającym użytkowników, a nie źródłem zagrożeń dla potencjału tej przestrzeni.

Co sądzisz o rozwoju DeFi z udziałem agentów AI? Dołącz do dyskusji i podziel się swoim zdaniem!

Komentarze

Zostaw komentarz