3 Minuty
Banki USA przesłały 312 mld USD powiązanych z chińskimi sieciami prania pieniędzy
Nowe ostrzeżenie FinCEN ujawnia, że banki w USA przetworzyły około 312 mld USD związanych z chińskimi sieciami prania pieniędzy w latach 2020–2024. Financial Crimes Enforcement Network przeanalizowała ponad 137 000 raportów na mocy Bank Secrecy Act (BSA) i stwierdziła, że te sieci przenosiły, średnio, ponad 62 mld USD rocznie przez amerykański system bankowy. Te dane pokazują, że tradycyjne finanse, a nie tylko kryptowaluty, pozostają kluczowym kanałem masowego prania pieniędzy.
Symbioza z meksykańskimi kartelami narkotykowymi i szerszą działalnością przestępczą
Wyniki FinCEN pokazują, że chińskie gangi rozwinęły obopólnie korzystne relacje z meksykańskimi kartelami narkotykowymi: kartelom potrzebne są dolary USA do ukrywania dochodów z narkotyków, podczas gdy chińskie sieci poszukują dolarów, by obejść chińskie kontrole walutowe. „Te sieci piorą środki dla meksykańskich karteli narkotykowych i są zaangażowane w inne znaczące, podziemne schematy przemieszczania pieniędzy w Stanach Zjednoczonych i na całym świecie” — powiedziała dyrektor FinCEN Andrea Gacki.
Ponadto ostrzeżenie łączy te sieci z handlem ludźmi, przemytem, oszustwami w ochronie zdrowia, wykorzystywaniem osób starszych oraz szeroko zakrojonym praniem pieniędzy przez rynek nieruchomości. Raport wskazał na około 53,7 mld USD podejrzanych transakcji nieruchomości powiązanych z tymi grupami, podkreślając rolę banków amerykańskich i rynku nieruchomości w ułatwianiu nielegalnych przepływów finansowych.
Dlaczego kryptowaluty są nadal obarczane krytyką mimo mniejszych wolumenów przestępczych
Mimo skali prania ułatwianego przez banki, kryptowaluty wciąż przyciągają polityczną krytykę. Znani ustawodawcy, w tym senator Elizabeth Warren, wzywali do surowszych regulacji, argumentując, że przestępcy coraz częściej wykorzystują crypto do prania pieniędzy. Jednak analizy blockchain i badania branżowe przedstawiają inny obraz.
Według Chainalysis nielegalne przepływy w kryptowalutach wyniosły około 189 mld USD w ciągu ostatnich pięciu lat. Dla porównania Biuro Narodów Zjednoczonych ds. Narkotyków i Przestępczości (UNODC) szacuje, że globalne pranie pieniędzy przekracza 2 bln USD rocznie. TRM Labs ocenia, że działalność przestępcza stanowi mniej niż 1% całkowitego wolumenu transakcji kryptowalutowych, co stanowi ułamek w porównaniu z podatnościami tradycyjnych finansów.
Co to oznacza dla polityki AML i regulacji kryptowalut
Ostrzeżenie FinCEN przesuwa debatę na temat tego, gdzie należy skoncentrować zasoby egzekwowania przepisów przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i regulacji. Dane sugerują, że organy ścigania i regulatorzy powinni priorytetowo traktować sieci bankowości podziemnej, ryzyka związane z bankowością korespondencyjną oraz kanały nieruchomości, obok dalszych usprawnień w zgodności sektora kryptowalutowego — w tym lepszego KYC, analiz on-chain i współpracy transgranicznej.
Decydenci muszą wyważyć rozsądną regulację kryptowalut z twardym nadzorem nad tradycyjnymi instytucjami finansowymi, które nadal przenoszą ogromne wolumeny nielegalnych dolarów. Dla społeczności blockchain i kryptowalut wniosek jest prosty: inwestować w zgodność, przejrzystość i analitykę, aby aktywa cyfrowe były częścią rozwiązania w walce z globalnym praniem pieniędzy, a nie łatwym kozłem ofiarnym.
Źródło: cointelegraph
Komentarze