.webp)
3 Minuty
Banki USA Przelały 312 mld USD Powiązanych z Chińskimi Sieciami Prania Pieniędzy
Nowe ostrzeżenie FinCEN ujawnia, że banki amerykańskie przetworzyły około 312 miliardów dolarów powiązanych z chińskimi sieciami prania pieniędzy w latach 2020–2024. Financial Crimes Enforcement Network przeanalizował ponad 137 000 zgłoszeń zgodnych z Bank Secrecy Act (BSA) i doszedł do wniosku, że sieci te przesuwały średnio ponad 62 miliardy dolarów rocznie przez system bankowy USA. Dane te podkreślają, że to tradycyjne instytucje finansowe, a nie tylko sektor kryptowalut, pozostają głównym kanałem masowego prania pieniędzy.
Symbioza z meksykańskimi kartelami narkotykowymi i szerszą przestępczością
Wyniki FinCEN pokazują, że chińskie gangi rozwinęły relację wzajemnie korzystną z meksykańskimi kartelami narkotykowymi: kartelom potrzebne są dolary amerykańskie do ukrywania dochodów z narkotyków, podczas gdy chińskie sieci szukają dolarów, aby obejść chińskie kontrole walutowe. „Sieci te piorą wpływy dla karteli z siedzibą w Meksyku i uczestniczą w innych znaczących, podziemnych schematach przesyłu pieniędzy w Stanach Zjednoczonych i na całym świecie” — powiedziała dyrektor FinCEN Andrea Gacki.
Ponad dochodami z narkotyków, doradztwo wiąże te sieci z handlem ludźmi, przemytu, oszustwami w opiece zdrowotnej, wykorzystywaniem osób starszych oraz szerokim praniem pieniędzy w sektorze nieruchomości. Raport odnotował około 53,7 miliarda dolarów podejrzanych transakcji nieruchomości powiązanych z tymi grupami, co uwypukla rolę banków amerykańskich i rynku nieruchomości w ułatwianiu przestępczych przepływów finansowych.
Dlaczego kryptowaluty są nadal obiektem krytyki mimo mniejszych wolumenów przestępczych
Mimo skali prania ułatwianego przez banki, kryptowaluty nadal przyciągają polityczną krytykę. Znani ustawodawcy, w tym senator Elizabeth Warren, apelowali o zaostrzenie regulacji, argumentując, że przestępcy coraz częściej używają krypto do prania funduszy. Jednak analizy blockchain i badania branżowe pokazują inny obraz.
Według Chainalysis nielegalne przepływy w krypto wyniosły w przybliżeniu 189 miliardów dolarów w ciągu ostatnich pięciu lat. Dla porównania, Biuro Narodów Zjednoczonych ds. Narkotyków i Przestępczości (UNODC) szacuje, że globalne pranie pieniędzy przekracza 2 biliony dolarów rocznie. TRM Labs ocenia, że działalność przestępcza stanowi mniej niż 1% całkowitego wolumenu transakcji kryptowalutowych — ułamek w porównaniu z podatnościami tradycyjnych finansów.
Co to oznacza dla polityki AML i regulacji krypto
Ostrzeżenie FinCEN przesuwa debatę na temat tego, gdzie należy skupić zasoby egzekwowania przepisów przeciwdziałających praniu pieniędzy (AML) i regulacyjne. Dane sugerują, że organy ścigania i regulatorzy powinni priorytetowo traktować podziemne sieci bankowe, ryzyka bankowości korespondencyjnej oraz kanały nieruchomości obok dalszych usprawnień w zgodności sektora krypto — w tym lepszej procedury KYC, analiz on-chain i współpracy transgranicznej.
Decydenci muszą wyważyć rozsądne regulacje dotyczące kryptowalut z silnym nadzorem tradycyjnych instytucji finansowych, które nadal przesuwają ogromne wolumeny nielegalnych dolarów. Dla społeczności blockchain i krypto wniosek jest jasny: inwestować w zgodność, przejrzystość i analitykę, aby aktywa cyfrowe były częścią rozwiązania w walce z globalnym praniem pieniędzy, a nie łatwym kozłem ofiarnym.
Źródło: cointelegraph
Komentarze