5 Minuty
Dwuleczna kampania likwidacji witryn przez ASIC
Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC) usunęła od lipca 2023 r. ponad 14 000 stron internetowych związanych z oszustwami inwestycyjnymi i phishingiem, z czego oszustwa związane z kryptowalutami stanowiły około 3 015 takich likwidacji — około 20% ogółu. Regulator nadal wyłącza średnio 130 złośliwych witryn tygodniowo oraz rozszerzył zakres działań o reklamy w mediach społecznościowych, które promują fałszywe możliwości inwestycyjne.
Jak dostosowują się oszuści
Najświeższa aktualizacja działań egzekucyjnych ASIC wskazuje na wzrost stosowania przez sieci przestępcze zaawansowanych taktyk. Oszuści wykorzystują narracje napędzane przez sztuczną inteligencję i zwodnicze technologie, by naśladować legalne usługi kryptowalutowe i brokerskie. Kluczowe techniki obejmują:
- schematy "AI washing", które twierdzą, że fałszywe boty handlowe zapewniają stały pasywny dochód;
- gotowe szablony stron, umożliwiające przestępcom tworzenie przekonujących platform-kopii w ciągu kilku minut;
- fałszywe artykuły prasowe i generowane przez AI rekomendacje celebrytów mające nadać pozory wiarygodności;
- metody ukrywania treści (cloaking), które zmieniają zawartość strony w zależności od lokalizacji lub urządzenia odwiedzającego, a integracje z zewnętrznymi serwisami imitują prawdziwe usługi, dając wrażenie legalności.
Wyniki działań egzekucyjnych — I połowa 2025
ASIC odnotował znaczące rezultaty w pierwszej połowie 2025 r.: sądy nałożyły 57,5 mln USD kar cywilnych, władze zarejestrowały sześć skazań karnych, a wszczęto 345 nowych dochodzeń. Regulator zakończył także działalność 95 firm powiązanych z międzynarodowymi schematami "pig butchering" po otrzymaniu niemal 1 500 zgłoszeń od ofiar, które łącznie straciły 35,8 mln USD w 14 krajach.
ASIC enforcement and regulatory update January to July 2025 Source: ASIC
Systematyczna kampania przeciwko gospodarce oszustw
Oszustwa inwestycyjne pozostają dominującą formą przestępczości finansowej dotykającą Australijczyków. Pomimo spadku o 25,9% z poziomu 3,1 mld USD w 2022 r., w 2024 r. ofiary poniosły straty sięgające 945 mln USD. Priorytety egzekucyjne ASIC obejmują ochronę oszczędności emerytalnych (superannuation), kontrolę modeli biznesowych omijających zabezpieczenia kredytów konsumenckich oraz zwalczanie "greenwashingu" związanego z twierdzeniami środowiskowymi.
Znaczące kary i działania korporacyjne
ASIC nałożył istotne grzywny na instytucje finansowe w tym okresie sprawozdawczym. Przykłady to kara 27 mln USD dla AustralianSuper za niepołączenie kont członkowskich dla 90 700 członków przez dekadę oraz kara 10,5 mln USD dla Active Super związana z greenwashingiem. Regulator dodał około 500 nielicencjonowanych platform do listy ostrzeżeń Moneysmart Investor Alert List, jednocześnie koordynując cotygodniowe usuwanie ponad 130 złośliwych witryn i publikując ukierunkowane ostrzeżenia dla konsumentów.
Agencja oskarżyła dyrektora Mormarkets Pty Ltd, Brendana Gunna, o obracanie podejrzanymi środkami pochodzącymi z oszustw inwestycyjnych. Na początku roku Sędzia Federalnego Sądu Angus Stewart zatwierdził postanowienia o likwidacji 95 firm oszustów, powołując się na przytłaczające dowody, że firmy zostały zarejestrowane z użyciem fałszywych danych. Syndycy stwierdzili, że tylko trzy spółki miały aktywa, a dla pozostałych 92 zalecono wykreślenie z rejestru.
Crackdown na zgodność w sektorze krypto: AUSTRAC i działania międzyagencyjne
Władze australijskie zaostrzyły nadzór nad firmami kryptowalutowymi, stosując skoordynowane działania egzekucyjne wobec giełd i sieci prania pieniędzy nieprzestrzegających przepisów. AUSTRAC niedawno nakazał Binance Australia wyznaczenie zewnętrznych audytorów po zidentyfikowaniu poważnych problemów z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu, dając giełdzie 28 dni na wskazanie kandydatów.
Szersza kampania AUSTRAC obejmuje wielu operatorów przekazów i dostawców wymiany walut cyfrowych: 13 operatorów zostało skontrolowanych pod kątem systemowych problemów z zgodnością, a kolejne 50 pozostaje w toku dochodzeń. Regulator anulował, zawiesił lub odmówił odnowienia licencji dziewięciu dostawcom, którzy nie spełnili obowiązków wobec ustawy Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act.
Przejrzystość rejestru i nieaktywne podmioty
AUSTRAC ostrzegł 427 zarejestrowanych dostawców wymiany walut cyfrowych, którzy wydawali się nieaktywni, że ryzykują wykreślenie, jeśli nie wycofają się dobrowolnie. Nieaktywne wpisy mogą być wykorzystywane przez przestępców do zyskania pozorów legalności, dlatego AUSTRAC planuje uruchomić publicznie przeszukiwalny rejestr, umożliwiający konsumentom weryfikację, czy giełda kryptowalut jest oficjalnie zarejestrowana i podlega nadzorowi. Rejestr ten ma ograniczyć przestępcze wykorzystywanie platform wyglądających na legalne i poprawić ochronę inwestorów.
Prokuratury i działania kryminalistyczne w obszarze krypto
ASIC postawił zarzuty byłemu adwokatowi Dimitriosowi Podaridisowi i trzem innym osobom za rzekome przekształcanie środków ofiar w kryptowaluty między styczniem a lipcem 2021 r. przy użyciu fałszywych porównywarek i podrobionej dokumentacji imitującej duże podmioty usług finansowych. Równocześnie AUSTRAC powołał specjalną grupę zadaniową ds. krypto, aby badać naruszenia zgodności przez operatorów bankomatów kryptowalutowych w około 1 600 maszynach w Australii — najwyższej koncentracji w regionie Azji i Pacyfiku.
Co to oznacza dla inwestorów i branży krypto
Regulatory w Australii nasilają egzekwowanie przepisów w całym ekosystemie kryptowalut — od nielicencjonowanych giełd i punktów realizacji wypłat (np. bankomatów) po domeny internetowe i reklamy społecznościowe rekrutujące ofiary. Dla inwestorów kryptowalutowych kluczowe wnioski są jasne: sprawdzaj status rejestracji giełdy, zachowuj sceptycyzm wobec gwarantowanych zysków i rekomendacji celebrytów oraz zawsze zgłaszaj podejrzane platformy regulatorom. Zaostrzone wymagania AML i udoskonalone publiczne rejestry powinny utrudnić działanie oszustom, lecz czujność społeczności pozostaje niezbędna.
Źródło: cryptonews
Komentarze